Puede que las ventas de tu empresa vayan en aumento y tengas altos márgenes de ganancias, pero al final del mes, es posible que no tengas suficiente dinero para pagar a tus empleados y proveedores. ¿Cual es la solución? Un pronóstico de flujo de efectivo puede ayudarte a anticipar y planificar tus futuras necesidades de efectivo.
El pronóstico de flujo de efectivo también puede informarte de cuándo tu empresa va a tener excedentes de efectivo. Puedes usar esta información para planificar cómo vas a invertir esos fondos adicionales.
¿Qué es un pronóstico de flujo de efectivo y por qué es esencial para tu negocio?
Un pronóstico de flujo de efectivo es una proyección o una estimación de la cantidad de dinero que tu empresa recibirá y pagará durante un período específico en el futuro. Puedes hacer un pronóstico semanal, mensual, trimestral o anual.
No es necesario que esta previsión sea precisa hasta el último dólar. Pero te dará la información que necesitas para planificar las próximas semanas y meses.
No cometas el error de pensar que tu flujo de efectivo y tus ganancias son lo mismo. Conoce aquí las diferencias entre flujo de efectivo y ganancias para comprender ambos conceptos. Recuerda que un negocio que está incurriendo en pérdidas podría tener suficiente efectivo y seguir funcionando. Sin embargo, si eventualmente se queda sin dinero y se vuelve insolvente, es posible que tenga que cerrar.
¿Cómo puede ayudar a tu empresa un pronóstico de flujo de efectivo?
Un pronóstico de flujo de efectivo preciso proporciona varios beneficios:
Te permite planificar para el futuro: tu pronóstico de flujo de efectivo puede indicarte que necesitarás fondos en, por ejemplo, seis meses. Esto te da el tiempo que necesitas para organizar el dinero. Puedes considerar obtener un préstamo si crees que es necesario.
Por otro lado, el pronóstico puede indicarte si tendrás un superávit o exceso de efectivo al final del año. Según esta información, podrías considerar pagar tus préstamos por completo o invertir en nuevos equipos.
Podría ayudarte a obtener un préstamo: es posible que algunos prestamistas te pidan ver un pronóstico de flujo de efectivo antes de procesar tu solicitud de préstamo.
Tu pronóstico de flujo de efectivo puede ayudarte en el proceso de toma de decisiones de tu negocio: puedes comparar sus cifras reales de flujo de efectivo con su pronóstico. Si hay una variación, podrás tomar medidas correctivas. Si observas que los pagos a los trabajadores superan el pronóstico, puedes tomar medidas para reducir tus costos de mano de obra.
Puedes usar tu pronóstico de flujo de efectivo para mejorar tu política de crédito: a muchas pequeñas empresas les resulta difícil cobrar los pagos de sus clientes. Si te resulta difícil administrar tus cuentas por cobrar, tu pronóstico de flujo de efectivo reflejará este problema. Las entradas de clientes a las que has vendido productos a crédito serán menores de lo que esperabas.
¿Qué debes hacer si te enfrentas a este problema? Una solución podría ser modificar tus condiciones y plazos de pago. Si ajustas tus políticas de crédito, puedes perder algunos clientes, pero es probable que tu flujo de efectivo mejore. Además, reducirás las sumas que pierdes por deudas incobrables.
Cómo crear un pronóstico de flujo de efectivo para tu negocio
Crear un pronóstico de flujo de efectivo es bastante sencillo. El primer paso es estimar la cantidad de dinero que tu empresa recibirá de varias fuentes. Después de hacer esto, tendrás que planear cómo usarás el dinero en efectivo que recibas. Es importante saber cuándo recibirás el dinero y cuándo lo usarás.
Analiza tus proyecciones de ventas. ¿Cuáles serán tus ingresos de ventas cada semana y cada mes para el próximo año? Por supuesto, para el propósito del pronóstico de flujo de efectivo, tendrás en cuenta tus recibos reales de ventas. En consecuencia, una venta a crédito estaría representada en el pronóstico de flujo de efectivo en la fecha en que se espera que se reciba el dinero.
Asimismo, necesitarás calcular la cantidad de efectivo que ingresarás en tu negocio y la cantidad que fluirá después de considerar cada aspecto de las operaciones de tu empresa.
Aquí tienes una lista representativa de los detalles que necesitarás recopilar. Recuerda que debes estimar los montos y cuándo recibirás o pagarás los montos correspondientes.
1. Recibos de las ventas.
2. Pagos por salarios.
3. Compra de materiales.
4. Adquisición de equipos.
5. Gastos operativos.
Cada transacción que esperes que resulte en flujo de efectivo que sale de tu negocio o entra en tu negocio debe tener un lugar en tu pronóstico de flujo de efectivo.
FUENTE: https://www.caminofinancial.com/es/que-es-un-pronostico-de-flujo-de-efectivo/
